Nous vous proposons des services d’assistances et de conseils afin de vous accompagner dans votre réflexion. Création ou développement de votre patrimoine par optimisation fiscale, nos conseils seront pour votre futur.
Grâce à nos missions de conseils patrimoniaux, vous pourrez bénéficiez de notre base d’informations patrimoniales, de nos outils de calcul et d’aide à la décision et de nos sélections de programmes d’investissements.
Objectivité du conseil
Nous sommes indépendants et dans la mesure où nous sommes rémunérés pour nos missions de conseils, vous avez la garantie de bénéficier d’un conseil objectif, réaliste et concret.
Nos préconisations sont donc dans votre seul intérêt et détournées d’une démarche commerciale de vente de produits.
De la qualité du conseil votre avenir en dépend.
Comme nous vous l’expliquons sur notre site , l’assistance patrimoniale, c’est un primo entretien téléphonique ( visio-conférence), ou rendez vous, dans lequel nous étudierons ensemble sur votre situation patrimoniale.
Ce service est facturé de 50 à 100 € TTC en fonction de la complexité ou non de votre situation
Ainsi, nous travaillerons ensemble sur votre problématique du moment (investissement immobilier, assurance vie, succession, optimisation fiscale, SCI, retraite..).
De ces constats, nous vous apportons nos réponses nos préconisations.
Puis le cas échéant, nous convenons d’un second rendez-vous au terme duquel nous vous apporterons la réponse.
Ce rendez vous peut s’effectuer par nos soins, par visio-conférence et autres technologies de communications
L’assistance patrimoniale est une méthode de travail innovante qui répond aux besoins patrimoniaux.
Il existe différents investissements vous permettant d’alléger votre fiscalité. Nous sommes en mesure de vous accompagner sur les besoins suivants : La perception de revenus futurs exonérés, La diminution de votre revenu imposable, La réduction de votre impôt sur le revenu.
En fonction de votre situation fiscale, de la structure de votre patrimoine, de vos objectifs et de vos moyens, nous déterminons les solutions les plus adaptées. Nous établissons votre dossier de conseil afin de vous permettre d’appréhender au mieux les investissements préconisés. Découvrez nos sélections de programmes d’investissements optimisésNous vous apportons tous les conseils nécessaires au choix du meilleur prêt parmi les offres privilégiées de nos spécialistes partenaires.
La réussite de votre projet ne passe pas uniquement par l’obtention du meilleur taux bancaire. C’est pourquoi nous plaçons nos compétences au service de nos clients afin de négocier pour vous avec les acteurs du marché et vous obtenir les meilleures conditions de financement :
Choix du type de prêt en fonction de votre situation civile et/ou de votre situation fiscale. Assurance adaptée à vos souhaits en accord avec votre situation patrimoniale
Choix des option(s) du prêt afin d’optimiser au mieux les évolutions de votre situation et les éventuels arbitrages futurs de votre projet
Si vous le désirez, nous vous accompagnerons tout au long de vos démarches, jusqu’à la signature de l’acte définitif chez le notaire.
Nous sommes à vos cotés pour vous conseiller dans la réalisation de vos projets, que ce soit pour un bien d’usage (résidence principale, résidence secondaire…) ou dans l’acquisition d’immobiliers de rapports (immobilier locatif).
L’immobilier d’usage
Nous répondons à vos interrogations et optimisons le mode d’acquisition de votre bien en fonction de votre situation globale.
Notre réflexion intègre vos moyens, les outils à mettre en place et les solutions de financement qui vous correspondent.
L’immobilier de rapport
Les solutions d’investissements locatifs sont nombreuses, que ce soit à travers le régime de droit commun (Pinel, Scellier, Girardin, Malraux, Monument Historique…), des bénéfices industriels et commerciaux (LMP, LMNP) ou bien en démembrement.
Il est primordial de définir le vecteur qui saura le mieux répondre à vos objectifs et qui correspondra le mieux à votre situation.
Trop d’investisseurs se lancent sans s’interroger sur la pertinence globale du projet.
Notre mission consiste à identifier le mode de détention le plus adapté (SCI, SCPI ou en direct), identifier le dispositif qui vous correspond (réduction d’impôt, déduction, exonération…) et le paramètre essentiel qui vous permettra la pérennisation de votre investissement.
Votre situation personnelle , professionnelle, vos attentes en matière de complément de retraite à terme, nous les identifierons ensemble et adapterons les solutions les plus optimales.
Nous réalisons une étude comparative des différents scénarios.
Nous suivrons vos investissements retraite, en accord avec vos attentes et votre profil investisseur (horizon d’investissement, couple rendement/risque souhaité,…).
Audit retraite et Prévoyance :
Nous reconstituons votre carrière professionnelle et intégrons ces évolutions futures, en vue de répondre à vos attentes compte tenu de la réglementation en vigueur :
En cas de besoin, l’audit Retraite est accompagné de préconisations en termes de solutions d’investissements, en vue de compléter vos revenus ou vos moyens disponibles au moment de votre retraite.
